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平易近生取3亿单据诈骗案

发布时间:2019-04-14

  经机关侦查发觉广州骏鹏置业无限公司范某等人本公司广州分行白云支行原副行长凌某涉嫌单据诈骗,诈骗金额共计3亿元。

  从筹备成立到案发,凌敏算正在平易近生银行广州白云支行工做了6年。因为该行没有设支行行长,凌敏现实上正在白云支行行使着支行行长的本能机能,但凌手中既没有信贷权限,同时该分行也不具备对外开具保函的从体资历。

  按照案发后一些单据专业人士的阐发,这些有较着瑕疵的贸易承兑汇票,只需银行把好关其诈骗是很难的,天津农信社、深圳成长银行别离对这些伪制单据进行2亿元和1亿元的贴现,正在平易近生银行被委托收款的最初环节,缝隙被发觉并及时向警方报案,冻结了广州鹏骏的一个3.5亿元资金的公用账户。平易近生银行截堵丧失

  白云支行柜台工做人员颠末细心审查查对后发觉,该行从未向广州骏鹏置业无限公司出具过贸易承兑汇票,该公司自2003年5月起正在白云支行的结算账户上无任何资金;另一个加盖正在这些贸易承兑汇票上的平易近生银行白云支行的行政公章也惹起相关营业人员的留意,按照贸易汇票的操做流程取一般营业法则,银行一般不为贸易承兑汇票供给,加盖银行公章虽有银行供给的性质,但必必要有相关公章担任人亲笔签名方能生效,而按照平易近生银行的内控机制该支行不具备对外的从体资历,柜台工做人员很快发觉这张汇票上的白云支行行政公章取日常公章不符,后经判定系伪制的假公章。平易近生银行广州分行当即向本地银监局、和总行报案。

  这起典型的金融诈骗案共将平易近生银行广州分行、天津农信社、深圳成长银行广州分行等三家金融机构卷入。此中平易近生银行广州分行白云支行做为出票人的开户银行被伪制其公章,而天津农信社、深圳成长银行饰演的脚色是单据贴现银行。

  平易近生银行广州分行白云支行对公营业窗口,柜台工做人员收到天津农行津西支行、世贸支行委托收款的面额为1000万元的贸易承兑汇票各十张,其出票人均为广州骏鹏置业无限公司,收款人均为天津上杭工贸无限公司,出票日期均为2004年2月10日。

  “一般而言,若是没有银行内部人员的共同,如许的贴现按一般的营业操做流程根基上是不成能的,”一位银行界专业人士称,天津农信社取深成长广州分行有没有内部员工卷入这起单据诈骗案,目前机关正正在查询拜访中。

  “恰是我们银行内部严酷的风险节制机制才使得犯罪嫌疑人没有找到任何可趁之机。”平易近生银行广州分行行长刘棠称,凌某涉嫌参取了诈骗案,但他只是小我行为参取诈骗。

  平易近生银行广州分行会计部专业担任人士认为范某的贸易承兑汇票属于“较着的有瑕疵的贸易单据”。为范某贴现的天津农信社和深圳成长银行广州分行均没有察觉伪制贸易汇票的瑕疵不说,两家金融机构有没有向平易近生白云支行查证呢?

  而深成长方面则暗示,该行正正在向相关分支机构领会环境。不外有动静说,深圳成长银行报案后又撤销了。

  4月20日,平易近生银行董事会发布通知布告称:2004年8月12日,该行广州分行白云支行发觉一路贸易承兑汇票诈骗案件,遂当即对单据进去处付并向机关报案。

  范某系指广州骏鹏置业无限公司法人代表范骏业,经天津、广州警方查询拜访后发觉上述汇票已别离于2004年2月12日和17日被天津上杭工贸无限公司正在天津农村信用社以1.955亿元金额贴现。范骏业通过平易近生银行广州白云支行副行长凌敏、利用假印章共伪制了每张面额为1000万元的贸易承兑汇票40张。平易近生银行广州分行称这些贸易承兑汇票均不是来自该行,除曾经违规贴现的3亿元外,其余虚假单据被警方依法收缴。

  据悉,广州鹏骏开正在平易近生银行白云支行公用账户系它结合范节制的广州金贸国际投资无限公司一路收购被称为广州“第一烂尾楼”的中诚广场的收购资金公用账户。目前警方查明,2004年2月20日,范骏业将其从天津农信社违规贴现资金中的1亿元打入该公用帐户。缝隙所正在

  平易近生银行广州分行会计部相关担任人,两金融机构并没有按照一般法式前来白云支行柜台进行查询。可是,天津农信社能否派了人前来广州查证的,仍是凌敏以白云支行的表面给天津农信社供给了虚假材料,至记者发稿时,仍没有获得天津农信社方面的。

  恰是这个公用账户使得白云支行副行长凌敏取范骏业走到了一路,成为其共谋。据凌敏交接,其之所以帮帮范骏业实施单据诈骗,是由于范许诺其成功收购中诚广场当前,不单其目前的公用账户、结算账户,其他所有的资金都将存放正在该支行。凌敏是正在8月14日自动向机关自首的。

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